Ini adalah pendekatan Luno terhadap pencucian uang (AML) dan proses kenali pelanggan Anda (KYC)

Pencucian uang adalah proses di mana hasil keuangan dari suatu kejahatan disamarkan untuk memberikan kesan sebagai pendapatan yang sah. Seringkali, para penjahat menargetkan penyedia layanan keuangan yang mereka coba gunakan untuk mencuci hasil kejahatan tanpa menimbulkan kecurigaan. Dalam banyak kasus, dana yang dicuci digunakan untuk mendanai kejahatan lebih lanjut atau untuk membiayai terorisme. Terkadang keduanya.

Sebagai upaya untuk memerangi pencucian uang dan membendung pendanaan teroris (CTF), sebagian besar negara telah menerapkan undang-undang AML dan CTF yang memberlakukan kewajiban pada penyedia layanan keuangan. Meskipun tidak selalu jelas di beberapa negara tempat kami hadir, apakah kewajiban ini berlaku untuk penyedia cryptocurrency, hukum ini, bersama dengan panduan dari regulator, tim tugas yang berlaku dan praktik terbaik industri, membentuk landasan pendekatan Luno terhadap AML dan CTF. Dengan demikian, Luno telah menerapkan sistem dan kontrol yang berusaha meniru standar yang berlaku untuk sektor yang diatur. Keputusan ini mencerminkan keinginan kami untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris.

Komponen kunci dari kerangka AML dan CTF Luno meliputi hal-hal berikut:

• Penunjukan seorang Petugas Pelaporan Pencucian Uang (MLRO). Ini adalah individu dengan tingkat senioritas dan independensi yang cukup yang ditugaskan untuk bertanggung jawab atas pengawasan kepatuhan terhadap undang-undang, peraturan, aturan, dan panduan industri yang relevan;

• Penunjukan komite risiko independen yang secara rutin melaporkan kepada dewan direksi kami tentang semua masalah risiko dan kepatuhan;

• Menetapkan dan memelihara pendekatan berbasis risiko untuk penilaian dan manajemen risiko pencucian uang dan pendanaan teroris;

• Menetapkan dan memelihara pendekatan berbasis risiko untuk Uji Ketelitian Pelanggan (CDD), termasuk identifikasi pelanggan, verifikasi, dan prosedur KYC. Untuk memastikan kami memenuhi standar ini, pelanggan kami diharuskan memberikan rincian dan dokumen pribadi tertentu saat membuka Akun Luno. Sifat dan tingkat apa yang diperlukan dipandu oleh batas setoran dan penarikan pelanggan, dan dalam beberapa kasus, negara tempat tinggal pelanggan. Dalam keadaan tertentu, Luno dapat melakukan prosedur uji ketelitian yang lebih ketat untuk pelanggan yang memiliki risiko lebih tinggi, seperti mereka yang melakukan transaksi volume besar dan Orang yang Terpapar Secara Politika (PEPs);

• Menetapkan dan memelihara sistem dan prosedur berbasis risiko untuk pemantauan aktivitas pelanggan yang sedang berlangsung;

• Menetapkan prosedur untuk melaporkan aktivitas mencurigakan secara internal dan kepada otoritas penegak hukum yang relevan jika diperlukan;

• Memelihara catatan KYC yang sesuai untuk periode minimum yang ditentukan;

• Memberikan pelatihan tentang kerangka kerja dan meningkatkan kesadaran di antara semua karyawan yang relevan;

• Menerapkan kerangka kerja "aturan perjalanan", di mana ini diperlukan, untuk memfasilitasi pertukaran informasi pelanggan antara penyedia layanan aset virtual saat mengirim dan menerima cryptocurrency. Sifat dan tingkat apa yang diperlukan bergantung pada negara tempat tinggal pengirim dan/atau penerima;

• Merancang sistem dan kontrol untuk memungkinkan Luno mematuhi semua proses penyaringan sanksi yang diperlukan yang diberlakukan oleh, misalnya, Perserikatan Bangsa-Bangsa, Uni Eropa, Perbendaharaan Inggris, dan Kantor Pengendalian Aset Asing AS (OFAC) dan mengambil langkah-langkah untuk mencegah transaksi dengan individu, perusahaan, dan negara yang muncul dalam daftar sanksi ini.